PERSONAL INVESTMENT JOURNAL41歳から始めた20年の投資記録
41歳から始めた20年の投資記録
サラリーマンのリアルな体験記
持株会から始まり、企業型DC・旧NISA・新NISA・米国インデックス投資まで。 成功も失敗もすべて正直に公開。同じ道を歩む方の参考になれば幸いです。
20年
投資歴
5
体験記章立て
21
記事数
📖 私の投資体験記（全5章）
すべて読む →第1章
企業型DCと海外株の学び――分散とスイッチングの罠
企業型確定拠出年金（DC）の扉が開いた日 会社の会議室。白いスクリーンに資料が映し出された瞬間、私は少し背筋を伸ばした。…
第2章
NISAが始まる 試練の連続
学習・失敗期（2011〜2015年） NISA開始で楽天証券デビュー！ 2014年、待ちに待ったNISA制度がスタート。…
第3章
持株会で投資に出会う
投資デビュー期（2004-2010年） 1. 「株なんて関係ない」と思っていた私が持株会に入った理由 2004年4月。私…
第4章
米国インデックス投資へ挑戦
戦略確立期（2016-2020年） 米国インデックス投資との出会い──「市場全体に賭ける」発想 2016年、私はこれまで…
第5章
本業への全力投入
出世を目指せ（2001–） 本業に全力 2001年、この時期は迷いなく「本業」に全力を注ぎました。副業や投資に目を向ける…
💼 私の現在の運用スタイル
私の運用スタイル
【資産運用】米国株急落と「円換算原油」の推移。なぜ今の日本株は底堅いのか？（2026年1月観測）
2026年１月２１日の相場感についてAIとの会話 2026年が明けて早々、マーケットが騒がしいですね。 昨晩（1月20日）の米国市場は、トランプ大統領の関税発言…
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私の運用スタイル
リタイア後資産設計のシンプルなカタチ——配当×成長株でつくる安定投資案
リタイア後の投資事例 導入 安定した円収入と将来の成長、両方を手に入れる。新NISAの制度を最大活用し、複雑な銘柄選びを避けて継続しやすい投資戦略をご提案します…
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私の運用スタイル
🟢STEP5：私はこう運用してます【配当とNISAでつくる第二の給料】
🟢STEP5：資産運用と取り崩し戦略【使うための設計】 「資産運用って、リタイア後も続けるべきなの？」 そんな疑問をお持ちの方も多いと思います。私も退職後、投…
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🔰 投資入門ガイド（STEP1〜6）
一覧を見る →投資入門ガイド
投資初心者向け学習 STEP1：なぜ投資が必要？
なぜ、投資が必要か？ 「投資なんてやったことないし、ギャンブルみたいで怖い」「どうせお金持ちがやるものでしょ」──そんなふうに思っていませんか？ 私もサラリーマ…
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投資入門ガイド
投資初心者向け学習 STEP2：NISAとは？
投資を始めようとすると、まず耳にするのが「NISA（ニーサ）」という言葉。聞いたことはあるけれど、「正直よくわからない……」という方も多いのではないでしょうか？…
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投資入門ガイド
投資初心者向け学習 STEP3：まず買うならどれ？
NISAの仕組みはなんとなく分かったけど、「で、どの会社の株を買えばいいの？」そう思う方も多いのではないでしょうか？ 安心してください。投資の世界は奥が深く見え…
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投資入門ガイド
投資初心者向け学習 STEP4：リスクとリターンを理解する
◆ 株価の変動を経験する 投資を始めると、株価の上下（変動）を必ず経験します。一時的に資産がマイナスになり、「赤字だ！」と不安になることもあるでしょう。 そこで…
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投資入門ガイド
投資初心者向け学習 STEP5：あなたに合った戦略を考える
◆ 年齢に合わせた投資戦略 個人投資家にとって、現在では一つの有力な投資戦略があります。それは「インデックス投資信託への長期積立投資」です。これが答えです。これ…
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投資入門ガイド
投資初心者向け学習 STEP6：運用の継続と出口戦略
◆ 人生を豊かにする投資へ 投資は積立てて終わりではありません。お金は「使ってこそ意味がある」のです。 このSTEPでは、投資の最終段階である「出口戦略」につい…
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📚 投資の基礎知識
一覧を見る →投資の基礎知識
高配当ETF比較：VYM / SPYD / HDV
要点 VYM：広く分散・REIT除外の高配当インデックス。経費0.06%、ベンチマークはFTSE High Dividend Yield Index。四半期分配…
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投資の基礎知識
インデックスと高配当
インデックスと高配当――“役割”をちゃんと分けて考える まず、何者？ 何が“最適化”される？ 数字で見る“役割の違い”（超シンプル例） 結論：配当を使う＝そのぶ…
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投資の基礎知識
持株会とは
持株会とは、社員が自社の株式を毎月の給与から積立形式で購入できる制度です。多くの企業が社員の資産形成を支援する目的で導入しており、会社から奨励金が支給されること…
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投資の基礎知識
企業型確定拠出年金（企業型DC）とは
初心者向け徹底解説 1. 企業型確定拠出年金とは 企業型確定拠出年金（以下、企業型DC）は、企業が従業員の老後資金形成をサポートするために導入する年金制度です。…
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投資の基礎知識
旧NISAの解説
旧NISA（一般NISA・つみたてNISA）とは？2023年までの制度をわかりやすく解説 1. 旧NISAとは NISA（少額投資非課税制度）は、投資で得た利益…
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投資の基礎知識
インデックス投資・投資信託・ETF 解説
1. インデックス投資とは インデックス投資とは、日経平均株価やS&P500などの「市場全体の動き（指数＝インデックス）」に連動するよう設計された金融商…
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投資の基礎知識
楽天証券＋楽天銀行＋楽天カードの組み合わせが最強な理由
楽天経済圏の中でも特に注目されているのが、「楽天証券＋楽天銀行＋楽天カード」の3点セット。これらを連携させることで、投資効率・ポイント還元・手数料優遇など、多く…
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